Vorteile und Nutzen
Vorteile und Nutzen einer Vorsorgeplanung
Strukturiertes Vorgehen
- Sie werden motiviert Ihre zukünftige Ziele und Wünsche zu definieren
- Sie erhalten eine tiefgründige Analyse und ein ganzheitliches Konzept
- Sie erhalten Unterstützung in der Entscheidungsfindung Ihrer strategischen Vorsorgeplanung
- Sie sind ausnahmslos über alle Facetten der Absicherungs- und Verbesserungsmöglichkeiten informiert
- Sie erhalten Vorschläge der geeignedsten Produkte mit dem besten Preis- / Leistungsverhältnis
Steuer- und Vorsorgeoptimierung
- Sie erhalten Aufschluss über die 3. Säule – Rentabilität und Sicherheit
- Sie optimieren Ihre 2. Säule
- Sie profitieren von einer ausgewogenen Steuerplanung, die Ihnen jährliche Steuervorteile von 10% bis zu 30% verschafft
- Sie wissen, wie Sie bei Erwerbsunfähigkeit (kurz- und langfristig) infolge Krankheit und Unfall versichert sind
- Sie werden von uns unabhängig und neutral unterstütz, Ihre Ideen auszuarbeiten und profitieren von unserer langjährigen Erfahrung
Risiken mindern - Chancen wahrnehmen
- Sie erfahren, wie Ihre Hinterbliebenen im Todesfall durch Krankheit oder Unfall abgedeckt sind
- Sie kennen, wie sich das Alterseinkommen zusammensetzt und wie hoch es ist
- Sie können Risiken und Chancen abschätzen
Weiche Faktoren berücksichtigen
- Sie profitieren von einer gezielten Nachlassregelung (Testament, Ehe- und Erbvertrag)
- Sie halten Ihren Willen, Ideen und Vereinbarungen in einem Konkubinatsvertrag, Vorsorgeauftrag oder Patientenverfügung fest
- Sie regeln Ihre Nachfolgeregelung und mindern Geschäftsrisiken mit einem Bindungsvertrag ab
- Sie sichern sich geschäftlich mit einer Organ- oder Manager Haftpflichtversicherung sowie unternehmensbezogene Patientenverfügung ab
Sicherheit und Vorteile generieren
- Sie erlangen finanzielle Vorteile durch die unabhängige und neutrale Auswahl der bewährtesten Bank- sowie Versicherungslösungen und Dienstleistungen
- Sie mindern Ausgaben und generieren höhere Einnahmen
- Sie sichern Ihr Einkommen und Ihre Vermögenswerte
- Sie haben Ihre Liquiditätsplanung im Griff
- Sie haben einen erfahrenen Partner, der die definierten Massnahmen koordiniert und Ihnen hilfreich bei der Umsetzung zur Seite steht
- Sie profitieren kurz- wie auch langfristig
- Sie können bei Veränderung der Situation flexibel handeln und Ihre Planung mit wenig Aufwand den neuen Umständen anpassen
Was dürfen Sie von uns erwarten
Einschätzung Ihrer Situation
- Wir offerieren Ihnen ein unverbindliches Informationsgespräch
- Wir prüfen und schätzen Ihr Optimierungspotential
Profunde Analyse und Optimierung
- Wir nehmen in einer Ist-Situation alle relevanten Daten und Rahmenbedingungen auf
- Wir holen selbständig bei den entsprechenden Institutionen die nötigen Informationen ein
- Wir analysieren und bewerten Ihre gesamte Vorsorge- und Vermögenssituation (1. – 3. Säule)
- Wir beurteilen Ihre Versicherungsdeckung- und Ihr Risikomanagement
Entscheidungsgrundlage und Massnahmen
- Wir diskutieren verschiedene Szenarien und Strategien mit allen Vor- und Nachteilen
- Wir verfassen ein verständliche Navigationsanleitung Ihrer Vorsorgeplanung
- Wir erarbeiten die Entscheidungsgrundlage, um definitive Massnahmen festzulegen
Weiche Faktoren
- Wir beraten Sie hinsichtlich Testament, Konkubinatsvertrag, Ehe- und Erbrecht
- Wir erläutern Ihnen die Möglichkeiten im Rahmen des neuen Erwachsenen- und Kinderschutzrechts (KESB)
Vergleichen, umsetzen - begleiten
- Wir holen für Sie Angebote bei Versicherungen-, Banken und Vermögensverwaltern
- Wir kümmern uns auf Wunsch um die juristischen und treuhänderischen Dienstleistungen
- Wir unterstützen Sie proaktiv in der taktischen Umsetzung Ihrer Planung sowie Vertragserstellung und Dokumentation
- Wir kontrollieren regelmässig die Entwicklung Ihrer Vermögenswerte und Vorsorgeplanung